Un supuesto “satélite de Rosental” que dejó un tendal y una causa que podría prescribir entre secretos y demoras

Juan Carlos Culhane era cumplidor a la hora de pagar el alquiler de la oficina que ocupaba desde marzo de 2014 en el quinto piso del Palacio Minetti, Córdoba 1452. Tanto que a veces abonaba en dólares, y eran tiempos en los que regía el cepo cambiario. La consultora Ciag funcionaba en el lugar, estaba muy bien conceptuada en el ambiente financiero y ostentaba un respaldo inmejorable: era “un satélite de Rosental”, según las palabras de Culhane a Guillermo Giordana. Pero el satélite salió de órbita hacia fines de la pandemia y perjudicó a más de treinta inversores que vieron esfumarse su dinero.

La estafa de Ciag es el nudo de un legajo que administra la Fiscalía de Delitos Económicos del Ministerio Público de la Acusación. O eso se supone, porque los damnificados afirman que la investigación no avanzó y temen por su desenlace. “Según la teoría de la fiscalía, el delito se consuma en diciembre de 2020, cuando se produce la primera imposibilidad de contar con fondos. Si lo toman como un hecho ajustado a ese momento la causa prescribe en diciembre; si lo toman como un delito continuado prescribe cuando se terminan de usufructuar los beneficios”, explica Giordana, uno de los denunciantes.

Culhane falleció el 19 de diciembre de 2017 y Ciag siguió en funciones bajo la dirección de su esposa, Paola Allegranza. Según los damnificados, Allegranza disfruta de la rentabilidad del dinero apropiado con la complicidad de gerentes de Rosental SA. El 26 de agosto comparecieron como testigos Santiago Freytes y Jorgelina Vallejos, gerente y subgerente del área Real Estate; pero los inversores sostienen que no se trata de un problema de malos empleados sino de responsabilidad empresaria en la gestión del dinero conseguido a través de la estafa.

“Ser un satélite de Rosental” era ofrecido como un ábrete sésamo al paraíso de las finanzas. “Culhane decía que tenía la posibilidad de abrir subcuentas en Rosental que estaban garantizadas por otra cuenta mayor, inmovilizada y de garantía. Su negocio era tomar dinero y ofrecer un interés mensual de 4 % capitalizable todos los meses con el respaldo de Rosental”, puntualiza Giordana. Pero la financiera habría utilizado el dinero que tomaba para hacer inversiones a nombre propio en vez de abrir las subcuentas.

Hay tres grupos de denunciantes: uno está integrado por seis inversores y presentó la denuncia inicial; otro reúne a veinticinco damnificados y fue organizado por Giordana, quien terminó por separarse y sigue con otra denunciante. El MPA entregó copia de la declaración de Freytes y Vallejos solo a uno de los abogados intervinientes, lo que genera resquemores. Pero en líneas generales los denunciantes comparten que el matrimonio de Culhane y Allegranza tenía cuentas “en blanco y en negro en Rosental” y que algunos integrantes de esta empresa “fueron, y siguen siendo, administradores o gerenciadores o intermediarios de bienes ocultos, dinero líquido y propiedades en el exterior” de los dueños de Ciag. Giordana está firmemente convencido de que la presunta responsabilidad empresaria es la causa de “las dilaciones de la fiscalía”, la falta de imputaciones y medidas cautelares que se pidieron y el trámite ostensiblemente moroso de la investigación.

La consultora Ciag tuvo dos empleados, Luis Roatta y Sebastián Borsato; ambos se encuentran también entre los damnificados. El fiscal Miguel Moreno concentró la investigación en Roatta, quien pasó más de un año y medio en prisión, acordó una probation que define como una extorsión del MPA y una vez en libertad se reunió con Giordana para colaborar en la interpretación de documentos de la consultora.

La intervención de Moreno es cuestionada por otros motivos:

—Dispuso de un CPU secuestrado el 25 de abril de 2023 en la casa de Roatta que recién fue abierto el 7 de noviembre de 2025. Las revelaciones de la pericia sobre clientes, transacciones y dinero entregado no surtieron ningún efecto, según los acusadores.

—Roatta también vio secuestrada una camioneta que terminó en un remate de la Aprad presentada como un bien incautado al narcotráfico, aun sin recibir condena y antes de firmar la probation ofrecida como alternativa a seguir en la cárcel.

—El 10 de julio de 2023 la fiscalía ordenó el allanamiento del domicilio de Allegranza. No se encontró su teléfono celular. Un Iphone 14 incautado a la viuda en 2024 no pudo ser abierto.

—Rosental SA no respondió dos oficios en los que la fiscalía solicitó información sobre las cuentas de Culhane y Allegranza en la empresa. Moreno no insistió.

El legajo quedó inmovilizado después del ascenso de Moreno a camarista y recién en abril de este año fue puesto en manos del fiscal Federico Aranda. El nuevo investigador se reunió con parte de los ahorristas, aseguró que tomó medidas y se negó a precisar a qué se refería.

“El fiscal Aranda entendía que Freytes fue un empleado infiel y actuó a espaldas de Rosental, según me dijo en mayo —revela Giordana—. Le pregunté si le parecía verosímil que un gerente pudiera mover millones de dólares y constituir sociedades en paraísos fiscales sin que sus jefes lo supieran. En ese momento también afirmó que imputaría a Allegranza y a Freytes, lo que no hizo. En una segunda reunión, el fiscal me dijo que entre julio y agosto iban a imputar y allanarían la oficina de Freytes y secuestrarían su teléfono personal. No pasó nada”.

Algo pasó: Aranda renunció al MPA para ocupar otro cargo como funcionario. Y la estafa no tiene quien la investigue mientras el calendario se deshoja y se acerca la prescripción.

Una caja de Pandora

Guillermo Giordana es también el propietario de la oficina que alquilaba Ciag. “Todo sigue igual”, le dijo Allegranza después de la muerte de Culhane. Pero la consultora dejó de pagar el alquiler a fines de 2020; en esa misma fecha Roatta advirtió a varios clientes sobre la estafa y se fue del país después de recibir amenazas de muerte.

En agosto de 2021, el administrador del Palacio Minetti reclamó el pago de expensas que adeudaba Ciag. Y también el arreglo de una filtración de humedad que perjudicaba a un local del cuarto piso. Fue entonces cuando Giordana volvió a ingresar a la oficina y descubrió un conjunto de papeles que hoy atesora como prueba.

La oficina había sido vaciada y entre otros objetos faltaron cinco kilos de oro físico que Roatta asegura haber visto con sus ojos. Quedaban muebles y una caja de champán utilizada como cesto. En esta caja había resúmenes de cuentas a nombre de Culhane, Allegranza y Noemí Forquera (madre de Culhane) en Rosental. Un resumen con fecha del 28 de septiembre de 2017 acreditaba un saldo de 2.195.046 dólares. Forquera tiene 77 años y dijo que desconoce la cuenta, además de no tener contacto con Allegranza.

Giordana develó los resúmenes con la colaboración de Roatta. Los documentos probarían entre otros hechos “que Rosental le pagaba rentas a Culhane producto de bienes que estaban en el exterior; por ejemplo Dazzler Lima (habitación en Hotel Dazzler en Perú), Dazzler Asunción (habitación en Hotel Dazzler Asunción), y Piegari (restaurante italiano de lujo que reabrió en junio de 2017 en el Hotel Esplendor de Asunción)”.

Otro hallazgo surgió de un sobre de la escribanía Casiello que contenía las escrituras originales sobre la compra de 320 lotes en Tierra de Sueños, de Casilda. La operación fue efectuada por Culhane en noviembre de 2010 mediante el pago de 3.250.000 dólares; parte de estos lotes se convirtieron en propiedades de personas de apellido Rosental y de empleados jerárquicos de la empresa.

Hubo más: un código cifrado de acceso a un correo electrónico de Ciag. “Aportamos la clave a la fiscalía, que interviene esa dirección y encuentra correos entre Culhane, Freytes y Vallejo y que administró Allegranza tras la muerte de su esposo. Por esa razón citaron a declarar a los gerentes de Rosental”, señala Giordana.

El intercambio de correo fue particularmente intenso con la cuenta “santiagotrabajando” que los damnificados atribuyen a Freytes. Entre otros mensajes, el 22 de octubre de 2018 el tal Santiago informa la transferencia de 300.000 dólares y un estado de resultados en referencia al Hotel Dazzler Lima Miraflores en Perú. Este correo fue dirigido a una dirección de Allegranza.

Un misterio transparente

“Está sobradamente probado dónde se encuentra el dinero de los ahorristas”, dice Giordana. La lista presentada ante la fiscalía incluye, además de los mencionados, los siguientes bienes:

—Departamento en el edificio La Loma, en el Departamento Maldonado (Uruguay).

—Inversión en RELA (Real Estate Latin America).

—Lotes en Chacras del Pinar en Punta del Este (Uruguay).

—Una oficina en Torre 2 del edificio Alava (Rosario).

—Edificio en calle Fray Luis Beltrán 2100 de Casilda.

—Dinero líquido en Rosental SA.

Allegranza declaró ante la fiscalía el 15 de agosto de 2023 que no estaba al tanto de las actividades de Culhane, tenía problemas económicos y vivía de sus ingresos como abogada. Aun antes de la renuncia de Aranda, la Fiscalía de Delitos Económicos mantuvo mientras tanto el secreto sobre la investigación y se negó a informar a la prensa ante cada consulta.

El hermetismo contradice la política de comunicación del MPA, que cada día publicita procedimientos incluso minúsculos con imágenes, textos y comunicados en las redes sociales; el interrogante es si la reserva se corresponde con una investigación. “Tengo pocas esperanzas”, confiesa Giordana.